Meios de Pagamento — Guia de Cadastro

Este guia explica como cadastrar e manter meios de pagamento tanto para o PDV (frente de caixa) quanto para Contas a Pagar e/ou Receber, incluindo bandeiras, adquirentes, taxas, integrações (TEF / Banco) e contas correntes.

1) Visão Geral

• PDV (Frente de Caixa): cartões, PIX, dinheiro, tickets, TEF (Pay&Go / CliSiTef), etc.
• Financeiro (Pagar/Receber): boletos, transferências, PIX via API (ex.: Cora), e formas genéricas para baixas manuais.

Pré-requisitos

• Cadastre ao menos uma Conta Corrente (destino dos recebíveis/baixas).
• Para cartões com adquirente, cadastre Adquirente (Pessoa) (ex.: Cielo, Rede, Stone).
• Para TEF, tenha o conector instalado/parametrizado (Pay&Go / CliSiTef).
• Para API Banco (CORA), configure as credenciais no módulo apropriado.

2) Meios de Pagamento — PDV

Campos do Formulário

Exemplos rápidos (PDV)

1. Dinheiro (sem integração)

   • Status: Ativo
   • Meio Fiscal: Dinheiro
   • Tipo: dinheiro
   • Descrição Interna: “Dinheiro”
   • Integração: Nenhuma
   • Conta Corrente: conta de caixa
   • Taxa: 0, Resgate: 0

2. PIX no PDV (sem TEF)

   • Tipo: pix
   • Integração: Nenhuma (ou CORA se usar PIX via API/Banco)
   • Conta Corrente: conta principal
   • Taxa: 0, Resgate: 0

3. Cartão Crédito via TEF

   • Tipo: credito
   • Bandeira: Visa
   • Adquirente: Rede (exemplo)
   • Integração: TEF_PDVCLISITEF (ou TEF_PAY&GO)
   • TefFlagType: 2 (Crédito)
   • TefFlagCode: conforme tabela do seu TEF (ex.: crédito à vista/parcelado)
   • Taxa/Dias de Resgate conforme contrato
   • Conta Corrente: recebíveis

Nota: Para parcelado via TEF, altere TefFlagCode (e, quando aplicável, TefFlagType) conforme a tabela do seu integrador.

3) Meios de Pagamento — Contas a Pagar/Receber

Campos do Formulário (Financeiro)

Exemplos rápidos (Financeiro)

1. Boleto a Receber

   • Status: Ativo
   • Descrição: “Boleto Cobrança”
   • Tipo: boleto
   • Utilizar em: R
   • Integração: Nenhuma (ou CORA se emissão/retorno por API)
   • Conta Corrente: cobrança

2. PIX a Pagar

   • Descrição: “PIX Fornecedores”
   • Tipo: pix
   • Utilizar em: P
   • Integração: CORA (para iniciar/conciliar via API)
   • Conta Corrente: operacional

3. Cartão Corporativo (despesa)

   • Descrição: “Cartão Empresa”
   • Tipo: credito
   • Utilizar em: P
   • Integração: Nenhuma
   • Conta Corrente: cartão/despesas

4) Passo a Passo (Checklist)

1. Confirme pré-requisitos: Conta Corrente (sempre) e Adquirente (se TEF).
2. Escolha o Tipo correto (impacta o fluxo no PDV/Financeiro).
3. Defina Integração:
   • PDV: Nenhuma, TEF_PAY&GO, TEF_PDVCLISITEF.
   • Financeiro: Nenhuma, CORA.
4. Complete campos específicos: Bandeira, Adquirente, Taxa, Resgate.
5. Vincule Categoria/SubCategoria para relatórios.
6. Salve e teste uma transação (valor baixo para validação).

5) Dicas & Observações

Avisos de Pré-cadastro
Se o sistema alertar para adquirente ou conta corrente ausentes, cadastre-os antes de prosseguir.

Adquirente desabilitado?
No PDV, Adquirente só é exigido quando a Integração = TEF.

Sangria Automática
Use apenas se sua operação exige recolhimento automático do caixa.

TEF — Bandeiras e Códigos
Os valores de TefFlagType e TefFlagCode vêm da tabela do seu TEF (Pay&Go / CliSiTef). Consulte o integrador.

6) Perguntas Frequentes (FAQ)

1) Meu meio de pagamento não aparece no PDV.
Verifique Status = Ativo, Tipo compatível e o Meio Fiscal.

2) Transação TEF recusa por “bandeira/código inválido”.
Ajuste TefFlagType/Code segundo a tabela correta do seu TEF.

3) PIX via API não baixa automaticamente.
Confirme Integração = CORA, credenciais e webhooks/chaves ativas.

4) Quero usar o mesmo meio no PDV e no Financeiro.
Crie dois cadastros: um em PDV (com TEF/bandeira/etc.) e outro em Financeiro (com “Utilizar em” e Integração bancária).

7) Exemplos Visuais

PDV — Cadastro de Cartão (Crédito)

Financeiro — Cadastro PIX (Receber)

8) Anexos e Referências

• Tabelas TEF (Pay&Go / CliSiTef/FiServ): use as disponibilizadas pelo seu integrador.
• Integração CORA: confira credenciais e permissões no módulo bancário.

Veja a lista dos principais adquirentes, caso precise cadastrar algum:

Histórico de Revisões

• 25/09/2025: Guia unificado PDV + Financeiro; inclusão de TEF (Pay&Go/CliSiTef) e API Banco (Cora); exemplos práticos.